Estatísticas sobre faturas atrasadas que você deve saber em 2024
Você sabia que pequenas empresas americanas normalmente recebem o pagamento 8 dias após o prazo?
Como a prática de pagamentos pendentes não afeta apenas as pequenas empresas, decidimos nos aprofundar sobre este tema e destacar os dados mais recentes relativos às estatísticas de faturas atrasadas.
Também daremos algumas dicas práticas sobre como receber pagamentos mais rapidamente e responderemos algumas das perguntas mais frequentes sobre faturas atrasadas, portanto, continue lendo.
Pontos importantes:
- 55% de todas as faturas emitidas nos EUA são pagas com atraso.
- 22% dos proprietários de empresas não esperam que os incidentes de atraso de pagamento cessem num futuro próximo.
- As pequenas empresas nos EUA normalmente recebem pagamentos pelos seus serviços 8 dias após o prazo.
- As pequenas e médias empresas gastam 14 horas por semana lidando com faturas atrasadas.
- 38% das pequenas empresas fecham no primeiro ano devido a dificuldades financeiras.
- Proprietários de pequenas empresas na Austrália perdem de US$6.000 a US$30.000 por ano com faturas pendentes.
- 25,2% de todas as faturas emitidas no Reino Unido não são pagas dentro do prazo.
- 25% de todas as empresas da UE vão à falência devido ao atraso nas faturas.
- 28% dos empresários param de contratar novos funcionários sempre que lidam com pagamentos pendentes.
- Sempre que enfrentam faturas vencidas, as pequenas empresas pedem mais empréstimos.
O que é uma fatura atrasada?
Uma fatura atrasada é um documento de solicitação de pagamento com um valor pendente vencido. Ou seja, toda fatura emitida para um cliente que não for paga até o prazo de pagamento é considerada atrasada.
Qual a porcentagem de faturas pagas com atraso?
De todas as faturas emitidas nos EUA, 55% são pagas com atraso.
Como mostra a pesquisa realizada pela Atradius shows, menos da metade de todas as faturas dos EUA são pagas dentro do prazo (36%), enquanto 9% das faturas acabam sendo anuladas.
Embora a prática de atrasos de pagamento não seja um fenômeno recente, 57% das empresas norte-americanas inquiridas reportam um aumento notável na duração dos pagamentos nos últimos 12 meses, enquanto 22% não esperam ver quaisquer mudanças positivas nas tendências de pagamentos atrasados no futuro.
Pagamentos atrasados de faturas e pequenas empresas
Não é novidade que as pequenas e médias empresas são geralmente as mais afetadas pelos atrasos no pagamento de faturas. Suas operações diárias não são exatamente tranquilas e seu capital é bastante limitado – especialmente quando estão apenas começando.
No entanto, com que frequência as pequenas empresas precisam lidar com faturas atrasadas? Vejamos os números.
As pequenas empresas geralmente são pagas com 8 dias de atraso
De acordo com a pesquisa da Small Business Insight, as pequenas empresas americanas, em média, recebem o pagamento 8 dias depois do prazo acordado.
Considerando que 99% de todas as empresas nos EUA são qualificadas como pequenas empresas, os atrasos no pagamento das faturas afetam mais de 45% da força de trabalho dos EUA.
Naturalmente, com o seu dinheiro retido em faturas não pagas, as pequenas empresas reduzem temporariamente as suas chances de crescimento e correm o risco de aumentar a rotatividade de funcionários. Este é especialmente o caso se a falta de fluxo de caixa impactar a remuneração ou as oportunidades de crescimento na carreira.
Pequenas e médias empresas gastam 14 horas por semana correndo atrás de pagamentos atrasados
Como esperado, a maioria das pequenas empresas não perde tempo com dúvidas quando confrontadas com atrasos nos pagamentos.
A pesquisa do Quickbooks sobre o impacto dos atrasos nos pagamentos mostra que 65% das pequenas e médias empresas dos EUA (25-200 funcionários) gastam 14 horas por semana lidando com faturas atrasadas .
Quando dividido em um nível mais granular, esse número equivaleria a impressionantes 2 horas e 48 minutos por dia que as empresas desperdiçam na conclusão de tarefas relacionadas a pagamentos atrasados.
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38% das pequenas empresas falham devido a desafios financeiros
A falta de capital está entre os principais motivos pelos quais as pequenas empresas falham no primeiro ano. Na verdade, como mostram as estatísticas das pequenas empresas da Forbes, 38% das pequenas empresas dos EUA falham exatamente devido a desafios financeiros.
Considerando que as pequenas empresas dos EUA com faturas não pagas reportam dívidas de até 30.000 dólares em média, é difícil não identificar uma ligação entre práticas de pagamento inadequadas e fracassos empresariais.
Práticas de faturas atrasadas: estatísticas globais
A prática de atrasos de pagamento não se limita a uma localização geográfica. Vamos ver a posição dos diferentes países e regiões em relação às faturas vencidas.
80% das empresas australianas lutam com atrasos nos pagamentos
Uma pesquisa realizada pela Creditor Watch descobriu que mais de 80% das empresas australianas pesquisadas enfrentaram faturas atrasadas nos últimos seis meses de 2023. Além disso, 37% das empresas australianas lidam regularmente com pagamentos emitidos com mais de 30 dias de atraso.
Os proprietários de pequenas empresas na Austrália são particularmente afetados pelas práticas de atraso nos pagamentos, relatando uma perda que varia de US$6.000 a US$30.000 por ano apenas devido a pagamentos pendentes.
25,2% das faturas emitidas no Reino Unido não são pagas dentro do prazo
Como destaca o último relatório de análise de pagamentos e fluxo de caixa do Departamento de Negócios e Comércio do Reino Unido, as empresas inglesas relatam que 25,2% de suas faturas gerais não estão sendo pagas dentro do prazo..
As coisas também não são mais fáceis para as pequenas empresas que operam no Reino Unido. Na verdade, mais de 50% delas esperam regularmente que os pagamentos atrasados sejam compensados.
Uma vez que existem mais de 5 milhões de pequenas empresas no Reino Unido, isto equivale a 3 milhões de empresas que lutam regularmente para receber o pagamento pelos seus serviços dentro do prazo estipulado.
Com uma cultura de pagamento tão fraca, não é surpreendente que cerca de 50.000 pequenas empresas no Reino Unido fechem todos os anos.
50% de todas as faturas emitidas na UE são pagas com atraso
Uma em cada duas faturas emitidas na Europa é paga com atraso ou não é paga, de acordo com o relatório da Comissão Europeia.
Esta prática tem impacto nas empresas europeias, na medida em que 25% de todas as falências são causadas por faturas atrasadas.
Para reduzir ao mínimo tais ocorrências, em 2023, a Comissão Europeia propôs um regulamento que limitaria o prazo máximo de pagamento a 30 dias. Anteriormente, este período poderia ter sido alargado para 60 dias ou mais – o que normalmente conduzia a consequências operacionais prejudiciais, especialmente para as pequenas empresas.
As consequências dos atrasos no pagamento de faturas
Os clientes que pagam atrasado não só impactam negativamente o desempenho financeiro dos seus clientes, mas também podem deixar a sua pegada na taxa de demissão de uma empresa.
Vamos dar uma olhada em todas as consequências de atrasos no pagamento de faturas.
Dificuldades financeiras e aumento do número de empréstimos
Uma das maiores restrições ao crescimento das pequenas e médias empresas são os recursos financeiros insuficientes, de acordo com o relatório do Banco Mundial.
No entanto, as grandes empresas também não são poupadas às dificuldades financeiras. Na verdade, como mostra a mais recente pesquisa da PwCy’s Global CEO, 24% dos gerentes acreditam que a sua empresa poderá estar altamente exposta a perdas financeiras significativas devido à inflação nos próximos 12 meses.
Faturas atrasadas ou não pagas apenas pioram a situação em tempos tão incertos.
Para manter a cabeça acima da água e garantir capital de giro suficiente, as empresas geralmente precisam mudar toda a sua estratégia de negócios ou recorrer a empréstimos comerciais.
Como a pesquisa da Xero mostra a maioria das empresas opta por um empréstimo. Ao analisar a ligação entre os atrasos nos pagamentos e o aumento do número de empréstimos comerciais, os investigadores descobriram que as pequenas empresas contraíam mais empréstimos sempre que as faturas eram pagas com atraso.
Analisando dados dos EUA, Austrália, Nova Zelândia, Reino Unido e Canadá durante 5 anos consecutivos, os investigadores descobriram que as pequenas empresas afetadas por atrasos no pagamento de faturas pediram empréstimo coletivamente 4.418,2 bilhões de dólares.
Questões operacionais
Normalmente, é apenas uma questão de tempo até que a falta de fundos desencadeada por atrasos nos pagamentos comece a ameaçar as operações quotidianas.
No caso de uma empresa depender exclusivamente de pagamentos externos, as faturas que não sejam compensadas a tempo podem até resultar em capital de giro insuficiente. Isto, por sua vez, tem impacto em tudo – desde procedimentos padrão, como a execução da folha de pagamento e o atendimento das demandas de fornecimento, até questões inesperadas, como reparos de emergência ou falhas de equipamentos.
Congelamento de contrataçõese
28% dos proprietários de empresas entrevistados que participaram de uma pesquisa da Nerdwallet afirmaram que faturas atrasadas impactam seus negócios a ponto de terem que suspender o recrutamento.
É lógico: esperar que as faturas pendentes sejam pagas prejudica o fluxo de caixa de uma empresa. O défice financeiro impede naturalmente as empresas de contratar novos funcionários e aumenta a carga de trabalho existente – levando a funcionários sobrecarregados e potencialmente até a um aumento da taxa de demissão.
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Dicas sobre como receber pagamentos mais rápido
Mesmo que as estatísticas de faturas atrasadas possam não inspirar exatamente esperança, você pode tomar medidas para acelerar o processo de recebimento de pagamentos e, esperançosamente, evitar ter que correr atrás de pagamentos pendentes.
Use descontos e incentivos
Não é surpreendente que os descontos aumentem os nossos sentimentos de excitação, felicidade e prazer. Afinal, estudos sobre psicologia do consumidor comprovaram esse ponto repetidas vezes.
No entanto, descontos e incentivos podem realmente funcionar mesmo quando já estamos muito além do ponto de venda e só queremos ser pagos em dia.
Oferecer um desconto para pagamentos antecipados motiva seus clientes a pagar antecipadamente e o coloca à frente de seus concorrentes – especialmente se eles não oferecerem tal recompensa.
Pense no que funciona para você e obtenha um desconto de 5% nas faturas pagas nos primeiros 7 dias ou ofereça incentivos como suporte ou serviços adicionais.
No entanto, tenha em mente que incentivar o pagamento imediato também pode impactar suas próprias finanças. Alguns clientes podem até fazer uso indevido deste sistema, por isso é melhor primeiro determinar exatamente com que frequência você lida com pagamentos atrasados.
Se isso for uma ocorrência comum, receber menos dinheiro pelo seu produto pode ser melhor do que não receber nenhum pagamento.
Não se esqueça de enviar faturas
A ideia de esquecer de enviar uma fatura pelos seus próprios serviços pode fazer você sorrir, mas ninguém está imune a erros - especialmente durante épocas de maior movimento.
Para evitar esperar meses de atraso no pagamento simplesmente porque você não emitiu uma fatura, é melhor manter o controle dos serviços que você prestou e de todas as faturas no mesmo lugar.
A maneira mais simples de fazer isso é acompanhar todas as suas atividades em uma ferramenta desenvolvida exclusivamente para esse fim, como o Clockify.
No Clockify, você pode enviar uma fatura imediatamente após terminar de rastrear suas tarefas.
Em seguida, tudo o que você precisa fazer é ir para a seção Relatório detalhado e marcar sua entrada rastreada como faturada assim que enviar a fatura.
Imediatamente depois, você verá uma etiqueta verde denominada Faturado ao lado de sua entrada de tempo.
Dessa forma, você sempre terá uma pista visual (ou a falta dela) que lhe dirá se seus clientes estão realmente atrasados ou se você simplesmente não despachou a fatura no prazo.
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Envie lembretes de pagamento
Às vezes, independentemente da rapidez com que você envia uma fatura, seus clientes podem ignorar sua solicitação de pagamento. Antes que você perceba, semanas se passam e você fica com uma fatura pendente.
Para reduzir ao mínimo essas ocorrências, tente ser proativo, acompanhar e lembrar seus clientes dos pagamentos que eles precisam liquidar.
Se você usa o Clockify para rastrear suas faturas, marcar cada fatura como paga assim que o pagamento for compensado também ajuda a obter uma visão geral precisa de todas as faturas atrasadas.
Assim que você notar uma fatura com status Vencida, você saberá que é hora de enviar ao seu cliente um rápido lembrete de um pagamento pendente para liquidar.
Dessa forma, você provavelmente irá acelerar o processo de pagamento e reduzir o tempo de espera – especialmente se o seu cliente realmente deixou a data de vencimento do pagamento escapar da mente.
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Ofereça uma variedade de métodos de pagamento
Se possível, dê aos seus clientes várias opções de pagamento que eles possam escolher ao pagar pelos seus serviços.
Às vezes, algo tão simples como exceder um limite de transação pode retardar o processo de transferência de dinheiro ou impedir totalmente o seu cliente de pagar a fatura em dia.
Portanto, pense em oferecer maior flexibilidade aos seus clientes. Além das opções de pagamento tradicionais, como cartões de crédito e débito ou transferências bancárias, considere introduzir a opção de pagamento através de carteiras digitais e transferências bancárias.
Dessa forma, você protegerá sua empresa contra pagamentos pendentes devido a problemas de transferência de dinheiro e se destacará da concorrência que pode não proporcionar uma experiência tão tranquila ao cliente.
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Inclua taxas para pagamentos atrasados
As recompensas podem servir como um impulso motivacional para a maioria das pessoas. No entanto, em alguns casos, nada além de cobrar extra o ajudará a receber o pagamento em dia.
No entanto, para poder realmente aplicar taxas de atraso, você precisará ser direto e muito específico sobre suas políticas de atraso de pagamento desde o início.
Defina os termos e condições de pagamento antes de fechar o negócio com o cliente e lembre-se de incluir uma seção sobre sua política de multas por atraso na fatura que você enviar.
No entanto, lembre-se de que certas leis estaduais dos EUA limitam o valor que você pode cobrar sobre saldos não pagos, portanto, certifique-se de estar familiarizado com todos os regulamentos válidos em seu estado.
Perguntas frequentes sobre faturas atrasadas
Faturas pendentes nunca param de inspirar confusão, então você ainda pode ter algumas dúvidas sobre elas.
Dê uma olhada em algumas das perguntas mais frequentes que respondemos abaixo.
Qual é a taxa média que é cobrada em faturas atrasadas?
Não existe uma taxa média de atraso típica que funcione para todas as empresas.
As empresas geralmente cobram uma taxa fixa (como US$10 ou US$100) ou uma determinada porcentagem (1% ou 5%) do valor total da fatura.
O valor, no entanto, depende de uma variedade de fatores – incluindo diferentes políticas comerciais, padrões do setor e, às vezes, até leis e regulamentos válidos no estado onde a empresa opera.
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Até que ponto é tarde demais para faturar?
Normalmente, não existe fatura enviada tarde demais, pelo menos não nos EUA.
Nomeadamente, não existe uma única regulamentação nos EUA que imponha um limite ao tempo que as empresas podem esperar até enviarem uma fatura.
No entanto, se você e seus clientes concordaram com um determinado prazo para o envio de faturas - a questão de saber o que exatamente seria considerado tarde demais depende do seu acordo.
Além disso, diferentes países podem ter regulamentações diferentes em relação aos prazos de envio de faturas, por isso é sempre melhor consultar consultores jurídicos sobre esta questão.
Por que as pessoas atrasam o pagamento de faturas?
As pessoas pagam faturas com atraso por vários motivos, portanto, pode não haver uma causa específica por trás disso.
Ainda assim, pesquisas sobre rotinas organizacionais apontaram 2 motivos mais comuns:
- As pessoas ou intencionalmente não querem pagar
- Os atrasos nos pagamentos resultam de más práticas de gestão financeira e de crédito
No entanto, más práticas de gestão financeira abrangem uma vasta gama de incidentes – desde o esquecimento da fatura pendente até problemas de fluxo de caixa.
Justamente por isso, se você está se perguntando o que pode estar por trás do atraso no pagamento da fatura do seu cliente, é sempre melhor contactá-lo diretamente.
Como o atraso no pagamento afeta seu negócio?
Como já discutimos acima, os atrasos nos pagamentos podem afetar o seu negócio de mais de uma maneira – e nenhuma delas é positiva.
De dificuldades financeiras a paralisações operacionais - é provável que sempre que você estiver em uma situação em que tenha que correr atrás de pagamentos pendentes - sua empresa provavelmente terá que investir muita atenção e energia para lidar com as consequências da falta de fundos.
Elimine pagamentos atrasados com Clockify
Sempre que você se depara com um pagamento por seus serviços que não foi realizado, não há muito que você possa fazer a não ser esperar.
No entanto, para eliminar (ou pelo menos reduzir) tais incidentes ao mínimo, você pode considerar automatizar seu processo de cobrança com uma ferramenta de controle de tempo e faturamento como o Clockify.
Se você usar o Clockify como seu parceiro de faturamento, poderá armazenar todos os detalhes necessários sobre seus serviços em um só lugar. Então, quando chega o momento de receber o pagamento, bastam alguns segundos para selecionar todos os dados que deseja incluir na sua fatura e enviá-la.
Tudo que você precisa fazer é:
- Vá para a seção Faturas
- Clique na opção Criar fatura
- Selecione seu cliente, moeda, datas de emissão e vencimento
- Clique em Criar
Você também pode decidir se deseja adicionar itens à sua fatura manualmente ou importar automaticamente o tempo rastreado.
A ferramenta de faturamento do Clockify também permite adicionar um desconto a cada fatura, o que pode servir como um impulso motivacional extra para seus clientes se você decidir incentivar pagamentos antecipados.
Dessa forma, você não só aumentará suas chances de receber pagamentos em dia, mas também reduzirá as chances de omitir informações importantes sempre que criar uma fatura.
