Statistiques sur les factures en retard à connaître en 2024

Saviez-vous que les petites entreprises américaines sont généralement payées huit jours après la date limite ?

Statistiques sur les factures en retard

Étant donné que la pratique des impayés ne concerne pas uniquement les petites entreprises, nous avons décidé de disséquer ce sujet et d'extraire les données les plus récentes concernant les statistiques sur les factures en retard.

Nous vous donnerons également des conseils pratiques sur la manière d'être payé plus rapidement, et nous répondrons aux questions les plus fréquentes concernant les factures en retard.

Points clés à retenir :

Qu'est-ce qu'une facture en retard ?

Une facture en retard est un document de demande de paiement dont le montant reste impayé après la date d'échéance. En d'autres termes, toute facture émise à un client qui reste impayée après la date limite de paiement est considérée comme tardive.

Quel est le pourcentage de factures payées en retard ?

Sur l'ensemble des factures émises aux États-Unis, 55 % sont payées en retard.

Comme le montre l'étude menée par Atradius, moins de la moitié des factures américaines sont payées à temps (36%), tandis que 9 % des factures sont annulées.

Bien que les retards de paiement ne soient pas un phénomène récent, 57 % des entreprises américaines interrogées font état d'une augmentation sensible des délais de paiement au cours des 12 derniers mois, tandis que 22 % d'entre elles ne s'attendent pas à ce que les tendances en matière de retards de paiement évoluent favorablement à l'avenir.

Retards de paiement des factures et petites entreprises

Sans surprise, les petites et moyennes entreprises sont généralement les plus touchées par les retards de paiement des factures. Leurs activités quotidiennes ne sont pas toujours faciles à gérer et leur capital est assez limité, surtout lorsqu'elles débutent.

Pourtant, à quelle fréquence les petites entreprises doivent-elles faire face à des retards de paiement ? Regardons les chiffres.

Les petites entreprises sont généralement payées avec 8 jours de retard

Selon l'étude de Small Business Insight, les petites entreprises américaines sont payées en moyenne 8 jours plus tard que le délai convenu.

Si l'on considère que 99 % des entreprises américaines sont considérées comme des petites entreprises, les retards de paiement des factures affectent plus de 45 % de la main-d'œuvre américaine.

Naturellement, avec leur argent bloqué dans des factures impayées, les petites entreprises diminuent temporairement leurs chances de croissance et risquent d'augmenter le taux de rotation du personnel. C'est particulièrement le cas si le manque de liquidités a une incidence sur la rémunération ou les possibilités d'évolution de carrière.

Les petites et moyennes entreprises passent 14 heures par semaine à régler les retards de paiement

Comme on pouvait s'y attendre, la majorité des petites entreprises ne perdent pas de temps à se tourner les pouces lorsqu'elles sont confrontées à des retards de paiement.

En fait, l'étude de Quickbooks sur l'impact des retards de paiement montre que 65 % des petites et moyennes entreprises américaines (de 25 à 200 employés) consacrent 14 heures par semaine à traiter les factures en retard.

Si l'on considère ce chiffre à un niveau plus granulaire, on constate que les entreprises perdent 2 heures et 48 minutes par jour à effectuer des tâches liées aux paiements en retard.

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38 % des petites entreprises échouent en raison de problèmes financiers

Le manque de capitaux est l'une des principales raisons pour lesquelles les petites entreprises font faillite au cours de leur première année d'existence. En fait, comme le montrent les statistiques Forbes sur les petites entreprises, 38 % des petites entreprises américaines font faillite en raison de problèmes financiers.

Si l'on considère que les petites entreprises américaines qui ont des factures impayées déclarent qu'on leur doit en moyenne jusqu'à 30 000 dollars, il est difficile de ne pas établir un lien entre les mauvaises pratiques de paiement et les faillites d'entreprises.

Pratiques de facturation tardive : Statistiques mondiales

La pratique des retards de paiement ne se limite pas à un lieu géographique. Examinons la situation des différents pays et régions en ce qui concerne les factures impayées.

80 % des entreprises australiennes sont confrontées à des retards de paiement

Une enquête de Creditor Watch a révélé que plus de 80 % des entreprises australiennes interrogées ont été confrontées à des factures en retard au cours des six derniers mois de 2023. En outre, 37 % des entreprises australiennes sont régulièrement confrontées à des paiements émis avec plus de 30 jours de retard.

Les propriétaires de petites entreprises en Australie sont particulièrement touchés par les pratiques de retard de paiement, déclarant une perte variant de 6 000 à 30 000 $ par an uniquement en raison des paiements en retard.

25,2 % des factures émises au Royaume-Uni ne sont pas payées à temps

Comme le souligne le dernier rapport sur les paiements et les flux de trésorerie du ministère britannique des affaires et du commerce, les entreprises britanniques signalent que 25,2 % de leurs factures ne sont pas payées à temps.

Les petites entreprises britanniques n'ont pas non plus beaucoup de facilité. En fait, plus de 50 % d'entre elles attendent régulièrement que les retards de paiement soient compensés.

Comme il y a plus de 5 millions de petites entreprises au Royaume-Uni, cela représente 3 millions d'entreprises qui luttent régulièrement pour être payées à temps pour leurs services.

Avec une telle culture du paiement, il n'est pas surprenant que 50 000 petites entreprises britanniques ferment leurs portes chaque année.

50 % des factures émises dans l'UE sont payées en retard

Selon un rapport de la Commission européenne, une facture sur deux émise en Europe est payée en retard ou n'est pas payée du tout.

Cette pratique a un impact sur les entreprises européennes, à tel point que 25 % des faillites sont dues à des factures en retard.

Afin de réduire au minimum ce type de situation, la Commission européenne a proposé en 2023 un règlement qui limiterait le délai de paiement maximal à 30 jours. Auparavant, ce délai pouvait être porté à 60 jours ou plus, ce qui entraînait généralement des conséquences opérationnelles préjudiciables, en particulier pour les petites entreprises.

Les conséquences des retards de paiement des factures

Les clients qui paient en retard ont non seulement un impact négatif sur les performances financières de leurs clients, mais ils peuvent aussi laisser leur empreinte sur le taux de résignation d'une entreprise.

Examinons de plus près toutes les conséquences potentielles des retards de paiement des factures.

Difficultés financières et augmentation du nombre de prêts

Selon un rapport de World Bank, l'insuffisance des ressources financières constitue l'un des principaux obstacles à la croissance des petites et moyennes entreprises.

Pourtant, les grandes entreprises ne sont pas non plus épargnées par les difficultés financières. En fait, comme le montre la dernière enquête mondiale de PwC auprès des chefs d'entreprise, 24 % d'entre eux estiment que leur entreprise pourrait être fortement exposée à des pertes financières importantes dues à l'inflation au cours des 12 prochains mois.

Les factures en retard ou impayées ne font que jeter de l'huile sur le feu en ces temps incertains.

Pour garder la tête hors de l'eau et s'assurer un fonds de roulement suffisant, les entreprises doivent généralement soit modifier l'ensemble de leur stratégie commerciale, soit recourir à des prêts professionnels.

Comme le montre la dernière recherche de Xero, la majorité des entreprises optent pour un prêt. En analysant le lien entre les retards de paiement et l'augmentation du nombre de prêts aux entreprises, les chercheurs ont découvert que les petites entreprises empruntaient davantage de fonds lorsque les factures étaient payées en retard.

En analysant les données des États-Unis, de l'Australie, de la Nouvelle-Zélande, du Royaume-Uni et du Canada sur cinq années consécutives, les chercheurs ont constaté que les petites entreprises touchées par les retards de paiement des factures ont emprunté collectivement 4418,2 milliards de dollars.

Problèmes opérationnels

En général, ce n'est qu'une question de temps avant que le manque de fonds provoqué par les retards de paiement ne commence à menacer les opérations quotidiennes.

Si une entreprise dépend uniquement des paiements externes, le fait que les factures ne soient pas réglées à temps peut même entraîner une insuffisance du fonds de roulement. Cette situation a des répercussions sur tous les aspects de l'entreprise, qu'il s'agisse de procédures standard, comme la gestion des salaires et la satisfaction des demandes d'approvisionnement, ou de questions inattendues, comme les réparations d'urgence ou les pannes d'équipement.

Gel des embauches

28 % des chefs d'entreprise interrogés dans le cadre d'une étude menée par Nerdwallet affirment que les factures en retard ont un impact sur leur activité au point de les obliger à suspendre leurs recrutements.

C'est logique : l'attente du paiement des factures en souffrance pèse sur la trésorerie d'une entreprise. Le manque à gagner empêche naturellement les entreprises d'embaucher de nouveaux employés et alourdit la charge de travail existante, ce qui se traduit par une surcharge de travail pour les employés, voire une augmentation du taux de démission.

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Conseils pour être payé plus rapidement

Même si les statistiques sur les factures en retard ne sont pas vraiment encourageantes, vous pouvez prendre des mesures pour accélérer le processus de paiement et, avec un peu de chance, éviter de faire la chasse aux impayés.

Utilisez des remises et des primes

Il n'est pas surprenant que les réductions augmentent nos sentiments d'excitation, de bonheur et de plaisir. Après tout, la recherche en psychologie de la consommation l'a prouvé à maintes reprises.

Pourtant, les remises et les primes peuvent s'avérer efficaces même lorsque nous avons dépassé la période de vente depuis longtemps et que nous cherchons simplement à être payés à temps.

Offrir une remise pour les paiements anticipés motive vos clients à payer plus tôt que prévu et vous place devant vos concurrents, surtout s'ils n'offrent pas ce genre de récompense.

Réfléchissez à ce qui vous convient le mieux et optez pour une remise de 5 % pour les factures payées dans les sept premiers jours, ou proposez des incitations telles qu'une assistance ou des services supplémentaires.

Cependant, n'oubliez pas que l'incitation au paiement rapide peut également avoir un impact sur vos propres finances. Certains clients peuvent même abuser de ce système, c'est pourquoi il est préférable de déterminer d'abord la fréquence exacte des retards de paiement.

S'il s'agit d'une situation courante, il peut être préférable de recevoir moins d'argent pour votre produit que de ne pas être payé du tout.

N'oubliez pas d'envoyer les factures

L'idée d'oublier d'envoyer une facture pour vos propres services peut vous faire sourire, mais personne n'est à l'abri d'une erreur - surtout en période de forte activité.

Pour éviter d'attendre un paiement avec des mois de retard simplement parce que vous n'avez pas émis de facture, il est préférable de garder une trace des services que vous avez fournis et de toutes les factures sous un même toit.

La manière la plus simple de le faire est de suivre toutes vos activités dans un outil conçu exclusivement à cet effet, comme Clockify.

Dans Clockify, vous pouvez envoyer une facture dès que vous avez terminé le suivi de vos tâches.

Il ne vous reste plus qu'à vous rendre dans la section « Rapport détaillé » et à marquer votre saisie suivie comme facturée dès que vous envoyez cette facture.

Immédiatement après, vous verrez apparaître une étiquette verte « Facturé » à côté de votre saisie de temps.

Ainsi, vous disposerez toujours d'un repère visuel (ou d'une absence de repère) qui vous permettra de savoir si vos clients sont vraiment en retard ou si vous n'avez tout simplement pas envoyé la facture à temps.

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Envoyez des rappels de paiement

Il arrive que, malgré la rapidité avec laquelle vous envoyez une facture, vos clients ne tiennent pas compte de votre demande de paiement. Les semaines passent et vous vous retrouvez avec une facture impayée.

Pour réduire ce genre de situation au minimum, essayez d'être proactif, d'assurer un suivi et de rappeler à vos clients les paiements qu'ils doivent effectuer.

Si vous utilisez Clockify pour suivre vos factures, le fait de marquer chaque facture comme payée dès que le paiement a été effectué vous permet également d'avoir une vue d'ensemble précise de toutes les factures en retard.

Dès que vous remarquez qu'une facture est en souffrance, vous savez qu'il est temps d'envoyer à votre client un bref rappel l'informant qu'il a un paiement à effectuer.

Vous pourrez ainsi accélérer le processus de paiement et réduire le temps d'attente, surtout si votre client a vraiment oublié la date d'échéance du paiement.

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Offrez une variété de méthodes de paiement

Dans la mesure du possible, offrez à vos clients plusieurs options de paiement pour régler vos services.

Parfois, un simple dépassement de la limite de transaction peut ralentir le processus de transfert d'argent ou empêcher complètement votre client de payer sa facture à temps.

Pensez donc à offrir une plus grande flexibilité à vos clients. En plus des options de paiement traditionnelles, telles que les cartes de crédit et de débit ou les virements bancaires, envisagez d'introduire la possibilité de payer via des portefeuilles numériques et des virements électroniques.

De cette façon, vous protégerez votre entreprise contre les paiements en retard dus à des problèmes de transfert d'argent et vous vous démarquerez de la concurrence qui n'offre peut-être pas une expérience client aussi harmonieuse.

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Incluez les frais de retard de paiement

Les récompenses peuvent servir à motiver la majorité des gens. Cependant, dans certains cas, rien d'autre que de facturer des frais supplémentaires ne vous aidera à être payé à temps.

Cependant, pour être en mesure d'appliquer les pénalités de retard, vous devez être franc et très précis sur votre politique de retard dès le départ.

Définissez les conditions de paiement avant de conclure l'affaire avec le client et n'oubliez pas d'inclure une section sur votre politique en matière de frais de retard dans la facture que vous envoyez.

Questions fréquemment posées sur les factures en retard

Les factures impayées ne cessent d'inspirer la confusion, et il se peut que vous ayez encore des questions à ce sujet.

Voici quelques-unes des questions les plus fréquemment posées auxquelles nous avons répondu.

Quelle est la moyenne des frais de retard pour les factures ?

Il n'existe pas d'indemnité de retard moyenne qui convienne à toutes les entreprises.

Les entreprises facturent généralement un montant forfaitaire (10 ou 100 $, par exemple) ou un certain pourcentage (1 ou 5 %) du montant total de la facture.

Le montant dépend toutefois d'une série de facteurs, notamment des différentes politiques commerciales, des normes industrielles et parfois même des lois et réglementations en vigueur dans l'État où l'entreprise exerce ses activités.

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Jusqu'à quand la facturation est-elle trop tardive ?

En règle générale, il n'existe pas de facture envoyée trop tard, du moins aux États-Unis.

En effet, il n'existe pas une seule réglementation américaine qui impose une limite au temps que les entreprises peuvent attendre avant d'envoyer une facture.

Toutefois, si vous et vos clients avez convenu d'un certain délai pour l'envoi des factures, la question de savoir ce qui est considéré comme trop tard dépend de votre accord.

En outre, les réglementations relatives aux délais d'envoi des factures peuvent varier d'un pays à l'autre. Il est donc toujours préférable de consulter un conseiller juridique à ce sujet.

Pourquoi les gens paient-ils leurs factures en retard ?

Les gens paient leurs factures en retard pour diverses raisons, et il n'y a donc pas forcément une cause spécifique à cela.

Pourtant, la recherche sur les routines organisationnelles a mis en évidence les deux raisons les plus courantes de cette pratique :

Cependant, la mauvaise gestion financière est un terme générique qui couvre un large éventail d'incidents - de l'oubli de la facture impayée aux problèmes de trésorerie.

C'est précisément pour cette raison que, si vous vous demandez ce qui peut expliquer le retard de paiement de votre client, il est toujours préférable de le contacter directement.

Comment les retards de paiement affectent-ils votre entreprise ?

Comme nous l'avons vu plus haut, les retards de paiement peuvent affecter votre entreprise de plusieurs façons et aucune d'entre elles n'est positive.

Qu'il s'agisse de difficultés financières ou d'arrêts d'exploitation, il y a fort à parier qu'à chaque fois que vous vous trouvez dans une situation où vous devez faire face à des impayés, votre entreprise devra très probablement consacrer beaucoup d'attention et d'énergie à remédier aux conséquences de ce manque de fonds.

Éliminez les retards de paiement grâce à Clockify

Lorsque vous êtes confronté à un paiement pour vos services qui n'est pas parvenu à destination, il n'y a pas grand-chose à faire, si ce n'est attendre.

Cependant, pour éliminer (ou au moins réduire) de tels incidents au minimum, vous pouvez envisager d'automatiser votre processus de facturation à l'aide d'un outil de suivi du temps et de facturation tel que Clockify.

Si vous utilisez Clockify comme assistant de facturation, vous pourrez stocker tous les détails nécessaires concernant vos services en un seul endroit. Ensuite, lorsque le moment d'encaisser le paiement arrive, il vous suffit de quelques secondes pour sélectionner tous les détails que vous souhaitez inclure dans votre facture et l'envoyer.

Tout ce que vous devez faire, c'est :

Vous pouvez également décider d'ajouter manuellement des éléments à votre facture ou d'importer automatiquement le temps que vous avez suivi.

La fonctionnalité de facturation de Clockify vous permet également d'ajouter une remise à chaque facture, ce qui peut servir de motivation supplémentaire pour vos clients si vous avez décidé d'encourager les paiements anticipés.

De cette façon, non seulement vous augmentez vos chances de recevoir les paiements à temps, mais vous réduisez également les risques d'omettre des informations importantes lorsque vous créez une facture.

Inscrivez-vous gratuitement à Clockify maintenant.